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反洗錢宣傳月(yuè)丨打擊洗錢犯罪 維護社會穩定（下(xià)）
7.您知道什(shén)麽是反洗錢嗎？
《中華人(rén)民共和(hé)國反洗錢法》第二條規定：
反洗錢，是指爲了(le)預防通(tōng)過各種方式掩飾、隐瞞毒品犯罪、黑(hēi)社會性質的(de)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理(lǐ)秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得(de)及其收益的(de)來(lái)源和(hé)性質的(de)洗錢活動，依照(zhào)本法規定采取相關措施的(de)行爲。
8.您知道怎麽配合金融機構開展反洗錢工作嗎？
按照(zhào)《中華人(rén)民共和(hé)國反洗錢法》等法律法規要求，金融機構要開展客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存、大(dà)額交易和(hé)可(kě)疑交易報告等多(duō)項反洗錢工作，其中重要工作之一就是登記客戶的(de)身份基本信息和(hé)受益所有人(rén)信息。
根據《金融機構客戶身份識别和(hé)客戶身份資料及交易記錄保存管理(lǐ)辦法》第三十三條規定：
自然人(rén)客戶的(de)“身份基本信息”包括客戶的(de)姓名、性别、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明(míng)文件的(de)種類、号碼和(hé)有效期限。客戶的(de)住所地與經常居住地不一緻的(de)，登記客戶的(de)經常居住地。
非自然人(rén)客戶的(de)“身份基本信息”包括客戶的(de)名稱、住所、經營範圍、組織機構代碼、稅務登記證号碼；可(kě)證明(míng)該客戶依法設立或者可(kě)依法開展經營、社會活動的(de)執照(zhào)、證件或者文件的(de)名稱、号碼和(hé)有效期限；控股股東或者實際控制人(rén)、法定代表人(rén)、負責人(rén)和(hé)授權辦理(lǐ)業務人(rén)員(yuán)的(de)姓名、身份證件或者身份證明(míng)文件的(de)種類、号碼、有效期限。
非自然人(rén)客戶的(de)“受益所有人(rén)信息”包括姓名、地址、身份證件或者身份證明(míng)文件的(de)種類、号碼和(hé)有效期限。
9.客戶辦理(lǐ)哪些保險業務需出示身份證件？
客戶在投保、退保、請求賠償或領取保險金時(shí)，如果超過一定數額，保險機構将對(duì)客戶進行盡職調查。例如，當退還(hái)的(de)保險費或保單現金價值超過1萬元人(rén)民币或外币等值1000美(měi)元時(shí)，退保申請人(rén)應在出示保險合同或保險憑證原件的(de)基礎上，出示退保申請人(rén)的(de)有效身份證件或其他(tā)身份證明(míng)文件。又如，在發生保險賠償或領取保險金時(shí)，如果金額超過1萬元人(rén)民币或外币等值1000美(měi)元時(shí)，客戶應出示被保險人(rén)或受益人(rén)的(de)有效身份證件或其他(tā)身份證明(míng)文件。
10.反洗錢工作會不會侵犯您的(de)個(gè)人(rén)隐私和(hé)商業秘密呢(ne)？
不會的(de)。
《中華人(rén)民共和(hé)國反洗錢法》第五條規定：對(duì)依法履行反洗錢職責或者義務獲得(de)的(de)客戶身份資料和(hé)交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得(de)向任何單位和(hé)個(gè)人(rén)提供。
反洗錢行政主管部門和(hé)其他(tā)依法負有反洗錢監督管理(lǐ)職責的(de)部門、機構履行反洗錢職責獲得(de)的(de)客戶身份資料和(hé)交易信息，隻能用(yòng)于反洗錢行政調查。
司法機關依照(zhào)本法獲得(de)的(de)客戶身份資料和(hé)交易信息，隻能用(yòng)于反洗錢刑事訴訟。
11.您知道出租出借自己的(de)身份證件和(hé)金融賬戶的(de)風險嗎？
他(tā)人(rén)盜用(yòng)你的(de)名義從事非法活動；
協助他(tā)人(rén)完成洗錢和(hé)恐怖融資活動；
可(kě)能成爲他(tā)人(rén)金融詐騙犯罪活動的(de)“替罪羊”；
誠信情況受到合理(lǐ)懷疑；
聲譽和(hé)信用(yòng)記錄因他(tā)人(rén)的(de)不正當行爲而受損。
12.您知道如何保護自己，遠(yuǎn)離洗錢活動嗎？
主動配合金融機構進行客戶盡職調查
不要出租出借自己的(de)身份證件
不要出租出借自己的(de)賬戶
不要用(yòng)自己的(de)賬戶替他(tā)人(rén)提現
不要輕信所謂資金運作傳銷項目
選擇安全可(kě)靠的(de)金融機構
支持國家反洗錢工作也(yě)是保護自己的(de)利益
勇于舉報洗錢活動，維護社會公平正義
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