反洗錢宣傳月(yuè)丨打擊洗錢犯罪 維護社會穩定（上）

1.您知道什(shén)麽是洗錢嗎？

洗錢是指将毒品犯罪、黑(hēi)社會性質的(de)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理(lǐ)秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得(de)及其收益，通(tōng)過金融機構以及各種手段掩飾、隐瞞資金的(de)來(lái)源和(hé)性質，使其在形式上合法化(huà)的(de)行爲。

2.您知道洗錢的(de)主要形式與手段嗎？

洗錢形式花樣繁多(duō)，主要有：

涉衆非法集資詐騙洗錢；

利用(yòng)網絡賭博、跨境販毒清洗贓款犯罪洗錢；

利用(yòng)虛拟貨币、新型支付工具等新手段洗錢；

偷逃稅款、出口騙稅、電信網絡詐騙、地下(xià)錢莊等多(duō)種形式手段。

3.您知道洗錢的(de)主要特點嗎？

隐蔽性強

資金交易複雜(zá)

犯罪收益多(duō)樣性（走私、電信詐騙、虛拟貨币等）

洗錢犯罪國際化(huà)

4.您知道洗錢有哪些危害嗎？

洗錢助長(cháng)走私、毒品、黑(hēi)社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的(de)社會經濟秩序，破壞社會公平競争，不僅會對(duì)我國經濟建設和(hé)社會穩定産生嚴重的(de)破壞作用(yòng)，而且也(yě)會破壞我國的(de)金融體系，甚至影(yǐng)響國家聲譽。主要表現在：

（一）洗錢給走私、毒品、貪污腐敗等嚴重危害社會秩序的(de)犯罪分(fēn)子提供資金；

（二）洗錢使我國資金無貿易背景而大(dà)量轉移境外，造成我國财富的(de)流失；

（三）金融系統是洗錢犯罪分(fēn)子利用(yòng)的(de)主要洗錢通(tōng)道，洗錢會破壞金融系統的(de)正常秩序；

（四）洗錢會使資金流動毫無規律，嚴重的(de)話(huà)可(kě)能會成爲金融危機的(de)導火索。

5.您知道什(shén)麽是“自洗錢”嗎？

自洗錢是指行爲人(rén)實施上遊犯罪之後，對(duì)違法犯罪所得(de)及其收益，自行“清洗”以使之合法化(huà)行爲。

6.您知道洗錢的(de)法律責任嗎？

《中華人(rén)民共和(hé)國刑法》第一百九十一條規定：

爲掩飾、隐瞞毒品犯罪、黑(hēi)社會性質的(de)組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理(lǐ)秩序犯罪、金融詐騙犯罪的(de)所得(de)及其産生的(de)收益的(de)來(lái)源和(hé)性質，有下(xià)列行爲之一的(de)，沒收實施以上犯罪的(de)所得(de)及其産生的(de)收益，處五年以下(xià)有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金;情節嚴重的(de)，處五年以上十年以下(xià)有期徒刑，并處罰金：

(一)提供資金賬戶的(de);

(二)将财産轉換爲現金、金融票(piào)據、有價證券的(de);

(三)通(tōng)過轉賬或者其他(tā)支付結算(suàn)方式轉移資金的(de);

(四)跨境轉移資産的(de);

(五)以其他(tā)方法掩飾、隐瞞犯罪所得(de)及其收益的(de)來(lái)源和(hé)性質的(de)。

單位犯前款罪的(de)，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負責的(de)主管人(rén)員(yuán)和(hé)其他(tā)直接責任人(rén)員(yuán)，依照(zhào)前款的(de)規定處罰。

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